تحليل وتقييم اداء المصارف التجارية والاسلامية ج1 ج2
- المؤلف: خليل محمد حسن الشماع
- عدد الصفحات: 1443
- سنة الطبع: 2020
- نوع التجليد: Hard cover
- رقم الطبعة: 1
- لون الطباعة: Black
- القياس (سم): 17*24
- الوزن (كغم): 2.703
- الرقم المعياري (ISBN): 9789957916480
سلة التسوق الخاصة بك فارغة!
وصف المنتج
مقـدمـة المؤلـف:
يأتي اصدار هذا
الكتاب انطلاقاً من الاهتمام العربي والدولي بتقييم اداء المصارف التجارية
والاسلامية، سواء بهدف ممارسة الرقابة السليمة على هذه المصارف، توافقاً مع مقررات
لجنة بازل للرقابة المصرفية والمؤسسات الدولية والاقليمية الاخرى ذات العلاقة، او
لتميكن الادارات المصرفية من ممارسة الرقابة السليمة على الاداء الدوري، هذا الى
جانب الاهتمام الكبير من قبل المؤسسات والهيئات الاخرى، بما فيها المساهمين/
المالكين، والمودعين، والسلطات الحكومية الاخرى (غير المصارف المركزية) والجامعات،
والاعلام، وغيرها.
لقد حاولت في هذا
الكتاب تحقيق درجة مناسبة من التغطية للموضوعات المطروحة قديماً وحديثاً في هذا
المجال، وهكذا تم تنظيم المحتويات في عشرة ابواب، وبستة وعشرين فصلاً. مقسمة إلى
جزئين، حيث اشتمل الجزء الأول على الباب الاول الذي خصص للاطار العام للتحليل والتقييم،
والباب الثاني حول تحليل وتقييم مصادر الاموال، مقابل ذلك خصص الباب الثالث لتحليل
وتقييم السيولة، والرابع لتحليل وتقييم الاستخدامات المربحة لأموال المصارف. والى
جانب استخدامات الاموال، خصص الباب الخامس لتحليل وتقييم الخدمات المصرفية
والمحلية والدولية.
وفي الجزء
الثاني، تم عرض الباب السادس الخاص بتحليل وتقييم الاداء في سوق رأس المال،
والتحليل القطاعي والافقي والعمودي. أما الباب السابع، فقد كرس للتحليل
و"التقييم السداسي" (CAMELS)
وبطاقة الاداء المتوازن. وبهدف تحديد دور التكاليف المصرفية في التحليل والتقييم،
فقد عرضت في الباب الثامن محاسبة التكاليف الفعلية، والمستندة للأنشطة،
والمعيارية. اما الباب التاسع فقد خصص للتوجهات المعاصرة في تحليل وتقييم الاداء
النشاطي وصولاً الى الفرع والعميل المصرفي. واختتم الكتاب بعرض الموازنات المصرفية
واختبارات الضغط.
لقد حاولت ان
يكون للمصارف الاسلامية حقها من الابواب والفصول. ولان الاساليب المعروضة في
الكتاب جديدة على المصارف الاسلامية، فقد تطلب مني ذلك الاجتهاد في العديد من
المجالات الاسلامية بهدف تطبيق هذه الاساليب اثناء تحليل وتقييم ادائها.
محبتي للقطاع
المصرفي هي بدون حدود او سقوف، وأدعوه تعالى ان يوفقني في اكمال مشروعي الهادف الى
اعداد ونشر مائة كتاب بما فيها الكتب المخصصة للقطاع المصرفي.
الجز ء الأول
تحليل وتقييم مصادر واستخدامات الاموال
والخدمات المصرفية
الباب الاول) الاطار العام لتحليل وتقييم أداء المصارف
التجارية والاسلامية:
الفصل الاول) طبيعة التحليل والتقييم الدوري للقوائم
المالية للمصارف التجارية والاسلامية:
القسم الاول: طبيعة واهمية التحليل والتقييم الدوري لأداء
المصارف
القسم الثاني: القوائم المالية للمصارف
القسم الثالث: الاسئلة والمناقشات
الفصل الثاني) التحليل والتقييم الدوري لأداء المصارف
التجارية والاسلامية في اطار المبادلة بين المخاطرة والعائد:
القسم الاول: التحليل والتقييم الدوري لأداء المصارف
القسم الثاني: المبادلة بين المخاطرة والعائد في اداء
المصارف
القسم الثالث: الاسئلة والمناقشات
الباب الثاني) تحليل وتقييم مصادر اموال المصارف التجارية
والاسلامية:
الفصل الثالث) تحليل وتقييم الودائع وغير الودائع
(المطلوبات) في المصارف التجارية والاسلامية:
القسم الاول: الودائع وغير الودائع في المصارف التجارية
والاسلامية
القسم الثاني: تحليل وتقييم الودائع وغير الودائع في
المصارف التجارية
القسم الثالث: تحليل وتقييم الودائع وغير الودائع في
المصارف الاسلامية
القسم الرابع: الاسئلة والتمرينات
الفصل الرابع) تحليل وتقييم حقوق الملكية في المصارف
التجارية والاسلامية:
القسم الاول: وظائف رأس المال المصرفي ومكوناته الرئيسة
القسم الثاني: تخطيط رأس المال: العلاقة بين رأس المال
وربحيته، ومع الموجودات، ومع توزيع الارباح، وكيفيّة زيادة رأس المال من المصادر الخارجية
القسم الثالث: تحليل وتقييم حقوق الملكية في المصارف
التجارية والاسلامية في اطار مقررات لجنة بازل
القسم الرابع: الاسئلة والتمرينات
الباب الثالث) تحليل وتقييم السيولة في المصارف التجارية
والاسلامية:
الفصل الخامس) مكونات السيولة والتحليل والتقييم بمؤشرات
مشتركة بين المصارف التجارية والاسلامية:
القسم الاول: مكونات السيولة
القسم الثاني: الاحتياطيات الاولية والثانوية
القسم الثالث: ادارة المركز النقدي في المصرف في اطار
السياسة النقدية
القسم الرابع: تحليل وتقييم السيولة بمؤشرات مشتركة بين المصارف
التجارية والاسلامية
القسم الخامس: الاسئلة والتمرينات
الفصل السادس) تحليل وتقييم السيولة في المصارف التجارية:
الصيغة القديمة والنسب المحددة في مقررات بازل
III:
القسم الاول: المقدمة ونسبة السيولة بالصيغة القديمة
القسم الثاني: نسبة تغطية السيولة بموجب بازل III
القسم الثالث: نسبة صافي التمويل المستقر
القسم الرابع: نسبة الرفع المالي
القسم الخامس: الاسئلة والمناقشات
الفصل السابع) تحليل وتقييم السيولة في المصارف الاسلامية:
القسم الاول: نسبة تغطية السيولة
القسم الثاني: نسبة صافي التمويل المستقر
القسم الثالث: نسبة الرفع المالي
القسم الرابع: التورق
القسم الخامس: الاسئلة والمناقشات
الباب الرابع) تحليل وتقييم ربحية استخدامات الاموال في
المصارف التجارية والاسلامية:
الفصل الثامن) استخدامات الاموال في القروض والاستثمارات
والتحليل والتقييم الاجمالي للموجودات في المصارف التجارية:
القسم الاول: استخدامات الاموال في القروض والاستثمارات في
المصارف التجارية
القسم الثاني: تعظيم القيمة والتحليل والتقييم الاجمالي
للموجودات في المصارف التجارية
القسم الثالث: الاسئلة والتمرينات
الفصل التاسع) تحليل وتقييم ربحية استخدامات اموال المصارف
التجارية:
القسم الاول: المؤشرات الاساسية
القسم الثاني: المؤشرات الثانوية
القسم الثالث: الاسئلة والتمرينات
الفصل العاشر) استخدامات الاموال في صيغ التمويل الاسلامي
والتحليل والتقييم الاجمالي للموجودات:
القسم الاول: استخدامات الاموال في صيغ التمويل الاسلامي
القسم الثاني: التحليل والتقييم الاجمالي للموجودات في
المصارف الاسلامية
القسم الثالث: الاسئلة والتمرينات
الفصل الحادي عشر) تحليل وتقييم ربحية استخدامات اموال
المصارف الاسلامية:
القسم الاول: المؤشرات الاساسية
القسم الثاني: المؤشرات الثانوية
القسم الثالث: الاسئلة والتمرينات
الباب الخامس) تحليل وتقييم الخدمات المقدمة من قبل المصارف
التجارية والاسلامية:
الفصل الثاني عشر) تحليل وتقييم الخدمات المحلية المقدمة من
قبل المصارف التجارية والاسلامية:
القسم الاول: تقديم الخدمات المحلية المصرفية في اطار الشمول
المالي
القسم الثاني: تحليل وتقييم الخدمات المحلية المقدمة لشرائح
قاعدة العملاء
القسم الثالث: الاسئلة والمناقشات
الفصل الثالث عشر) تحليل وتقييم الخدمات الدولية المقدمة من
قبل المصارف التجارية والاسلامية:
القسم الاول: الخدمات الدولية المقدمة للمؤسسات
القسم الثاني: تحليل وتقييم الخدمات الدولية المقدمة
للمؤسسات
القسم الثالث: الاسئلة والمناقشات
الجزء الثاني
التكاليف والموازنات والتحليل القطاعي والشامل
لأداء
المصارف التجارية والاسلامية
الباب السادس) تحليل وتقييم اسواق رأس المال والتحليل
والتقييم الشامل والقطاعي والقومي للمصارف التجارية والاسلامية:
الفصل الرابع عشر) التحليل والتقييم القطاعي والافقي والعمودي والشامل لأداء المصارف
التجارية والاسلامية:
القسم الاول: التحليل والتقييم القطاعي
القسم الثاني: التحليل والتقييم الافقي والعمودي والشامل
لأداء المصارف التجارية
القسم الثالث: التحليل والتقييم الافقي والعمودي والشامل
لأداء المصارف الاسلامية
القسم الرابع: الاسئلة والتمرينات
الفصل الخامس عشر) تحليل وتقييم اسواق رأس المال لأداء
المصارف التجارية والاسلامية:
القسم الاول: عمليات اسواق رأس المال